Portföy, yatırımcının sahip olduğu tüm yatırım enstrümanlarının bir araya getirilmiş halidir. Bir yatırımcının portföyü, genellikle hisse senetleri, tahviller, fonlar, emtialar, dövizler ve diğer finansal araçlar gibi çeşitli yatırım enstrümanlarından oluşabilir.
Portföy oluşturma, yatırımcıların belirli bir risk düzeyine ve hedef getiriye ulaşmalarına yardımcı olacak şekilde yatırım enstrümanlarını dengeli bir şekilde seçmelerini gerektirir. Bu nedenle, yatırımcıların portföylerini oluşturmadan önce, yatırım hedefleri, risk toleransı, likidite ihtiyacı, vergi durumu ve zaman aralığı gibi faktörleri dikkate almaları gerekmektedir.
Portföy oluşturma aşamaları şu şekilde sıralanabilir:
- Yatırım hedefleri belirleme: Yatırımcıların hedeflerine göre yatırım stratejileri belirlemesi gerekmektedir. Bu hedefler kısa, orta veya uzun vadeli olabilir.
- Risk toleransı belirleme: Yatırımcılar, portföylerinde ne kadar risk alabileceklerine karar vermeli ve buna göre yatırım enstrümanlarını seçmelidirler.
- Yatırım enstrümanlarını seçme: Portföy oluştururken, yatırımcılar hisse senetleri, tahviller, fonlar, emtialar ve dövizler gibi yatırım enstrümanlarını seçebilirler. Bu enstrümanlar arasında risk ve getiri seviyeleri farklılık gösterir.
- Portföyü dengeleme: Yatırımcılar, portföylerini düzenli olarak dengelemelidirler. Böylece, belirli bir yatırım enstrümanının aşırı ağırlıkta olması riskini azaltabilirler.
- Takip etme: Portföyü düzenli olarak takip etmek, yatırımcıların performanslarını değerlendirmelerine ve gerekirse değişiklikler yapmalarına yardımcı olacaktır.
Yatırımcıların portföy oluşturma konusunda profesyonel yardım almaları ve yatırım uzmanlarından tavsiye almaları da önerilir.
