Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. (ALBRK) hisseleri için aracı kurumların hedef fiyat açıklamaları devam ediyor. 4 Şubat günü 2025 yılı strateji raporunu yayınlayan bir kurum, Albaraka Türk hisse senedi için de hedef fiyat açıklamasında bulundu.
Hedef fiyat haberleri
Albaraka’nın enflasyonun gerileme sürecinde gayrimenkul yatırım portföy getirisinin gerileyebileceğini, katılım payı marjının ise mevduat bankalarına kıyasla gecikmeli artabileceğini düşünüyoruz. Bankanın iş yapısı gereği perakende kredilerinin toplam içerisindeki payı %10 düzeyindeyken, özel mevduat bankalarında bu oran kredilerin 1/3’ünü aşıyor. Bankanın aylık kredi büyüme sınırına tabii olmayan bu kalemdeki büyümesi sınırlı kaldığı için toplam TL kredi artışının da 2024 ve 2025’te sektör ortalamasının altında kalacağını tahmin ediyoruz. Ayrıca katılım bankacılığında artan kamu rekabeti, reel faiz artışı ile birlikte artan fonlama maliyetleri ve ticari kredilerdeki aylık büyüme sınırlamaları bankanın esas net kâr payı marjında özel bankalardakine yakın düzeyde, 360 baz puan civarında bir daralmaya neden oldu.
Albaraka Türk’ün 2024’te de 7,5 milyar TL varlık değerleme geliri (önceki yıla göre %15’in hafif altında artış) elde ederek, bunun 2,0 milyar TL’sini serbest karşılık olarak ayırdıktan sonra 4,2 milyar TL net kâr sağlamasını diğer taraftan 2025 ve 2026 yıllarında enflasyona ve sektör koşullarına bağlı olarak gayrimenkul değerleme katkısının TÜFE’nin belirgin altında %10-15 aralığında olacağı ve serbest
karşılık ayrılmayacağı varsayımıyla net kârın 6,0 ve 7,0 milyar TL ve öz kaynak getirisinin %30 ve %25 düzeyinde olması beklenebilir.
Hisse senedi endeks ağırlığı düşük kalsa da Albaraka Türk BIST30 katılım endeksinde yer alan tek finans şirketi olma özelliği ile kurumsal yatırımcıların yakından takip ettiği hisseler arasında yer alıyor. Hissede kurumsal yatırımcı payı 2019 sonunda %30’dan 2024 başında %55’e ve 2025 başı itibarıyla %68’e yükseldi. Bununla birlikte, hisse nispeten küçük halka açık piyasa değeri (200 milyon doların altı) ve
işlem hacmi (3 aylık dönemin günlük ortalaması 3 milyon doların altında) ile fiyatta dalgalanma riski taşıyor.
ALBRK hisse hedef fiyat 2025
İşte aracı kurumların Albaraka Türk için belirlediği hedef fiyat ve tavsiyesi;
Ak Yatırım
Ak Yatırım, ALBRK – Albaraka Türk için hedef fiyatını 8 TL’den 9,5 TL’ye yükseltti, tavsiyesini “endeks üstü getiri” den “nötr”e indirdi.
| Aracı Kurum | Ak Yatırım |
| Hedef fiyat | 9,50 TL |
| Son fiyat (İst: ALBRK) | 6,81 TL |
| Tavsiye | Nötr |
| Prim potansiyeli | %39,50 |
| Açıklanma tarihi: | 4 Şubat 2025 |
Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti, aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır. Bu görüşler, mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.
***Hedef fiyatlar Foreks Haber tarafından derlenmiştir.
