Garanti Bankası (GARAN) hisseleri için yeni hedef fiyat açıklandı

Borsada piyasa değeri en yüksek ikinci şirket olan Türkiye Garanti Bankası A.Ş. (GARAN) için 16 Aralık günü yeni bir hedef fiyat açıklandı. 2025 yılı strateji raporunu yayınlayan bir aracı kurum, Garanti Bankası için hedef fiyat açıklamasında bulundu.

Halka açık şirket haberleri

Raporda şu ifadelere yer verildi;

 Garanti Bankası’nın aktif verimliliğinde sektör ortalamasının üzerinde sonuçlar açıklamaya devam etmesini bekliyoruz. 2024 ve 2025 tahminlerimiz sırasıyla %4,5 ve %5,2 seviyelerinde. (Sektör ortalamaları sırasıyla %2,0 ve %3,0) 2024’de Banka’nın al – sat ve ücret & komisyon gelirlerinin sürekliliği sayesinde daralan kredi – mevduat faiz makası baskısından en az etkilenen banka olduğunu düşünüyoruz.

3. çeyrekte iyileşmeye başlayan faiz marjları sayesinde dördüncü çeyrekte Net Faiz Gelirlerinin katkısının da artacağını tahmin ediyoruz. Bu kapsamda Garanti Bankası’nda 2024 yılında 101 milyar TL kar bekliyoruz. 2024 yılı özsermaye karlılığı tahminimiz ise %35 (sektör ortalaması %20).

 Banka’nın bireysel bankacılık tarafındaki yüksek pazar payları komisyon gelirleri katkısını yüksek seviyede tutmasını sağlayacağını düşünüyoruz. GARAN, TL faiz düşüşünü geçmişte görüldüğü gibi aktif-pasif yönetiminde en iyi değerlendiren banka olarak, al – sat gelirlerini 2024 seviyesinde tutmaya devam edebilir. Bu gelir kaleminin yanı sıra fonlama maliyetlerinde beklenen gerileme (faiz indirimleri) sayesinde Banka’nın Net Faiz Marjını %4’ler seviyesinden %6’lar seviyesine yükseltmesini ve Net Faiz Gelirlerini iki katına yakın bir seviyeye yükseltmesini bekliyoruz.

GARAN’ın faiz düşüşü ortamından en fazla kazançlı çıkacak banka olacak olmasının bir başka sebebi ise toplam aktifler içerisinde krediler %56 paya sahipken (sektör: %49), bonoların sadece %14 paya sahip olması. Bu sayede Banka’nın net karının 2025 yılında artışla 159 milyar TL seviyesine çıkacağını tahmin ediyoruz.

 Uzun vadeli sermaye maliyetinin 2025 yıl sonu enflasyon beklentisi olan %30 olarak varsayarsak, Banka için 2025 Piyasa Değeri / Defter Değeri hedef çarpanını 1,33x (özsermaye getirisi / sermaye maliyeti) olarak hesaplıyoruz. Bu hedef çarpan mevcut çarpan seviyesinden (1,06x) yaklaşık %30 yükseliş potansiyeline işaret ediyor.

GARAN hedef fiyat 2025

İşte aracı kurumların Garanti Bankası için belirlediği hedef fiyat ve tavsiyesi;

İnfo Yatırım

İnfo Yatırım, GARAN – Garanti Bankası için hedef fiyatını 167,00 TL’de tuttu, tavsiyesini “al” olarak sürdürdü ve hisseyi takip listesine ekledi.

Borsa ve halka arzlar ile ilgili gelişmeleri en hızlı şekilde öğrenmek ve Rotaborsa telegram hesabını takip etmek için tıklayınız.

Garanti Bankası hisse FORUMU, hedef fiyatları, hisse grafiği, hisse senedi fiyatı, haber, analiz ve yorumları için tıklayınız.

Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti, aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır. Bu görüşler, mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.

***Hedef fiyatlar Foreks Haber tarafından derlenmiştir.